Margin – Used Margin là gì?
Trong thị trường Forex, việc hiểu rõ về Margin, Used Margin và Available Margin là rất quan trọng trong quản lý vốn và giao dịch. Việc sử dụng Margin trong giao dịch Forex có nhiều ưu điểm, giúp nhà giao dịch có thể gia tăng cơ hội lợi nhuận và quản lý vốn một cách hiệu quả. Dưới đây là những ưu điểm của Margin, Used Margin và Available Margin trong giao dịch Forex.
Margin
Margin là số tiền mà nhà giao dịch cần có trong tài khoản để sử dụng làm ký quỹ mở một vị thế giao dịch. Đây chỉ là một phần nhỏ trong tổng quy mô giao dịch cần thiết. Thông thường, Margin được xác định theo tỷ lệ phần trăm của quy mô giao dịch, ví dụ: 1%, 2% hoặc 5%.
Ưu điểm của Margin
- Tăng quy mô giao dịch (Leverage)
Margin cho phép nhà giao dịch kiểm soát quy mô giao dịch lớn hơn số vốn hiện có trong tài khoản, từ đó tăng cơ hội lợi nhuận.
Ví dụ: Nếu bạn có $1,000 và sử dụng Leverage 1:100, bạn có thể mở vị thế trị giá $100,000. - Tăng khả năng đầu tư
Việc sử dụng Margin giúp nhà giao dịch có thể phân bổ vốn vào nhiều vị thế khác nhau mà không cần dùng toàn bộ vốn.
Sự phân bổ này giúp giảm rủi ro từ việc đầu tư vào một tài sản duy nhất.
Used Margin
Used Margin hay “Margin đã sử dụng” là số tiền bị khóa làm ký quỹ cho tất cả các vị thế đang mở. Đây là một phần của tổng Margin trong tài khoản đã được dùng đến.
Ưu điểm của Used Margin
- Quản lý vốn hiệu quả
Used Margin cho nhà giao dịch biết số tiền nào đã bị khóa để đảm bảo cho các vị thế đang mở, từ đó giúp lập kế hoạch và quản lý phần vốn còn lại tốt hơn. - Theo dõi trạng thái giao dịch
Used Margin cho phép nhà giao dịch theo dõi tình trạng và rủi ro liên quan đến các vị thế đang mở, đồng thời đánh giá xem vốn hiện có có đủ để mở thêm vị thế mới hay không.
Available Margin
Available Margin hay Free Margin là số tiền còn lại trong tài khoản sau khi trừ Used Margin, và có thể dùng để mở thêm các vị thế giao dịch mới. Đây là khoản tiền chưa bị khóa và sẵn sàng làm ký quỹ cho các giao dịch tiếp theo.
Ưu điểm của Available Margin
- Linh hoạt trong giao dịch
Available Margin giúp nhà giao dịch biết chính xác số tiền có thể sử dụng để mở vị thế mới mà không cần đóng các vị thế hiện tại.
Điều này cho phép phản ứng nhanh chóng với các cơ hội giao dịch mới. - Ngăn ngừa Margin Call
Theo dõi Available Margin giúp nhà giao dịch biết được nguy cơ bị Margin Call và có thể điều chỉnh vị thế để giảm rủi ro.
Duy trì Available Margin ở mức hợp lý giúp tránh bị đóng lệnh tự động (Stop Out).
Tóm tắt ưu điểm của Margin, Used Margin và Available Margin
- Tăng quy mô và cơ hội lợi nhuận
Margin giúp nhà giao dịch mở vị thế lớn hơn số vốn trong tài khoản, từ đó tăng cơ hội lợi nhuận. - Quản lý vốn hiệu quả
Used Margin và Available Margin hỗ trợ nhà giao dịch quản lý vốn tốt hơn, biết rõ phần vốn bị khóa và phần vốn còn lại để sử dụng. - Phân bổ đầu tư và giảm rủi ro
Margin cho phép phân bổ vốn vào nhiều vị thế, giảm thiểu rủi ro từ việc tập trung vào một tài sản duy nhất. - Linh hoạt trong phản ứng với cơ hội mới
Available Margin cho phép tận dụng cơ hội mới nhanh chóng mà không cần đóng lệnh đang mở.
Việc sử dụng Margin, Used Margin và Available Margin hợp lý sẽ giúp gia tăng cơ hội lợi nhuận và quản lý vốn hiệu quả. Tuy nhiên, giao dịch bằng Margin đòi hỏi quản lý rủi ro cẩn thận để tránh thua lỗ quá mức.
Ví dụ tính toán
Giả sử bạn có tài khoản giao dịch $10,000 và broker yêu cầu Margin 1% cho mỗi giao dịch.
- Margin cần để mở vị thế
Bạn muốn mở vị thế mua (long position) EUR/USD 1 lot tiêu chuẩn (100,000 đơn vị).
Margin cần = Quy mô giao dịch x Tỷ lệ Margin
Margin cần = 100,000 x 1% = $1,000 - Used Margin
Khi mở vị thế này, Used Margin = $1,000 - Available Margin
Available Margin = Equity – Used Margin
Nếu không có vị thế khác, Equity = số dư $10,000
Available Margin = $10,000 – $1,000 = $9,000
Giải thích thêm
- Equity
Equity là giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch, bao gồm cả lãi/lỗ chưa chốt.
Equity = Balance + Floating Profit/Loss
Nếu Balance = $10,000 và Floating Profit/Loss = $0, thì Equity = $10,000 - Margin Level
Margin Level là tỷ lệ phần trăm thể hiện mức độ rủi ro của tài khoản:
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
Nếu Equity = $10,000 và Used Margin = $1,000, Margin Level = (10,000 / 1,000) x 100% = 1000% - Margin Call
Margin Call là cảnh báo từ broker khi Margin Level thấp hơn mức quy định (thường là 100% hoặc thấp hơn).
Khi Margin Level < 100%, broker có thể đóng một phần hoặc toàn bộ vị thế để tránh thua lỗ vượt mức. - Stop Out Level
Stop Out Level là mức mà broker sẽ tự động đóng vị thế nếu Margin Level quá thấp (thường từ 20% đến 50%).
Ví dụ: Nếu Stop Out Level = 50% và Margin Level giảm xuống 50%, broker sẽ bắt đầu đóng lệnh để hạn chế thua lỗ.
Kết luận
- Margin: Số tiền ký quỹ cần để mở vị thế.
- Used Margin: Số tiền đã bị khóa cho các vị thế đang mở.
- Available Margin: Số tiền còn lại có thể dùng để mở vị thế mới.
Hiểu và quản lý Margin, Used Margin, và Available Margin là yếu tố quan trọng trong giao dịch Forex, giúp hạn chế thua lỗ vượt mức và kiểm soát rủi ro ở mức chấp nhận được.
