Chiến Lược Phòng Ngừa Rủi Ro (Hedge Strategy) Là Gì?

Chiến Lược Phòng Ngừa Rủi Ro (Hedge Strategy) Là Gì?

Chiến lược phòng ngừa rủi ro (quản lý rủi ro) là kỹ thuật hoặc phương pháp mà các nhà đầu tư sử dụng để giảm thiểu hoặc bảo vệ chống lại các rủi ro tiềm ẩn phát sinh từ các khoản đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau. Phòng ngừa rủi ro thường liên quan đến các công cụ tài chính như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn và giao dịch trao đổi tiền tệ.

Nguyên tắc của việc phòng ngừa rủi ro là tạo ra các vị thế ngược lại với các vị thế mà nhà đầu tư đang nắm giữ để giảm thiểu tác động của sự biến động giá của các tài sản mà nhà đầu tư sở hữu. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu trong thị trường và muốn giảm thiểu rủi ro từ việc giá cổ phiếu có thể giảm, họ có thể mua hợp đồng tương lai để phòng ngừa tổn thất từ việc giá cổ phiếu giảm.

Chiến lược phòng ngừa rủi ro không thể loại bỏ tất cả các rủi ro nhưng có thể giảm bớt chúng và giúp các nhà đầu tư quản lý sự không chắc chắn của thị trường tốt hơn.

Phòng ngừa rủi ro là phương pháp mà các nhà đầu tư và doanh nghiệp sử dụng để bảo vệ chống lại các rủi ro tiềm ẩn từ sự biến động giá tài sản. Có nhiều phương pháp và công cụ được sử dụng trong các chiến lược phòng ngừa rủi ro, có thể được phân loại chính như sau

Các Loại Phòng Ngừa Rủi Ro

1 .Phòng Ngừa Rủi Ro Bằng Vị Thế Ngược Lại

Tạo các vị thế trong các tài sản di chuyển ngược lại với các tài sản đang nắm giữ. Ví dụ, bán khống cổ phiếu trên thị trường để phòng ngừa sự giảm giá của các cổ phiếu đang sở hữu.

2 .Phòng Ngừa Rủi Ro Bằng Tài Sản Liên Quan

Sử dụng các tài sản có liên quan đến tài sản chính để giảm rủi ro. Ví dụ, sử dụng hợp đồng tương lai dầu để phòng ngừa rủi ro từ sự thay đổi giá dầu.

3 .Phòng Ngừa Rủi Ro Bằng Công Cụ Phái Sinh

Sử dụng các hợp đồng phái sinh như hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn và hợp đồng hoán đổi để bảo vệ chống lại rủi ro.