Margin, Used Margin và Available Margin trong Forex là gì?
Trong thị trường Forex, việc hiểu rõ về Margin, Used Margin và Available Margin là rất quan trọng để quản lý vốn và giao dịch hiệu quả. Sử dụng margin trong giao dịch Forex mang lại nhiều lợi ích, giúp nhà giao dịch tăng cơ hội lợi nhuận và quản lý vốn một cách hiệu quả. Dưới đây là giải thích về Margin, Used Margin và Available Margin cùng với những lợi ích của chúng trong giao dịch Forex
Margin
- Margin là số tiền mà nhà giao dịch phải có trong tài khoản để làm tài sản thế chấp mở một vị thế giao dịch. Đây chỉ là một phần nhỏ của tổng kích thước giao dịch cần thiết để giao dịch. Thông thường, margin được biểu thị dưới dạng phần trăm của kích thước giao dịch, ví dụ: 1%, 2% hoặc 5%.
Lợi ích của Margin
Tăng kích thước giao dịch (Leverage)
- Margin cho phép nhà giao dịch kiểm soát các giao dịch có kích thước lớn hơn số dư tài khoản hiện có, từ đó tăng cơ hội lợi nhuận.
- Ví dụ: với số vốn $1,000 và đòn bẩy 1:100, bạn có thể mở giao dịch trị giá $100,000.
Tăng khả năng đầu tư
- Margin giúp nhà giao dịch phân bổ đầu tư vào nhiều vị thế khác nhau mà không cần sử dụng hết toàn bộ số vốn.
- Việc đa dạng hóa giúp giảm rủi ro khi chỉ phụ thuộc vào một tài sản duy nhất.
Used Margin
- Used Margin là số tiền đã bị khóa để làm tài sản thế chấp cho tất cả các vị thế giao dịch đang mở. Đây là một phần của tổng margin trong tài khoản đã được sử dụng.
Lợi ích của Used Margin
Quản lý vốn hiệu quả
- Used Margin giúp nhà giao dịch biết số tiền bị khóa làm tài sản thế chấp, từ đó lập kế hoạch và quản lý số vốn còn lại một cách hiệu quả.
Theo dõi vị thế giao dịch
- Used Margin giúp nhà giao dịch đánh giá các vị thế giao dịch và rủi ro liên quan.
- Điều này cho phép họ xác định liệu số vốn còn lại có đủ để mở thêm giao dịch mới hay không.
Available Margin (Free Margin)
- Available Margin là số dư còn lại trong tài khoản sau khi đã trừ Used Margin. Số tiền này có thể được sử dụng để mở các giao dịch mới. Đây là phần vốn chưa bị khóa và sẵn sàng cho các vị thế giao dịch mới.
Lợi ích của Available Margin
Linh hoạt trong giao dịch
- Available Margin cho biết số tiền có thể sử dụng để mở các vị thế mới mà không cần đóng các vị thế đang mở.
- Điều này giúp nhà giao dịch nhanh chóng tận dụng các cơ hội giao dịch mới.
Ngăn chặn Margin Call
- Việc theo dõi Available Margin giúp nhà giao dịch đánh giá rủi ro bị Margin Call và thực hiện điều chỉnh để giảm thiểu rủi ro.
- Duy trì Available Margin ở mức đủ cao giúp tránh việc bị đóng vị thế cưỡng bức (Stop Out).
Ví dụ tính toán
Giả sử bạn có tài khoản giao dịch với $10,000 và nhà môi giới yêu cầu mức margin là 1% cho mỗi giao dịch.
Margin cần thiết để mở vị thế
- Bạn muốn mở một vị thế mua (long position) EUR/USD với kích thước 1 lô tiêu chuẩn (100,000 đơn vị).
- Margin = Kích thước giao dịch × Phần trăm Margin
- Margin = 100,000 × 1% = $1,000
Used Margin
- Sau khi mở vị thế này, Used Margin sẽ là $1,000.
Available Margin
- Available Margin = Equity − Used Margin
- Giả sử không có vị thế nào khác đang mở, Equity = $10,000.
- Available Margin = $10,000 − $1,000 = $9,000.
Một số thuật ngữ cần hiểu thêm
Equity
- Giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch, bao gồm cả lợi nhuận hoặc thua lỗ chưa được thực hiện.
- Equity = Balance + Floating Profit/Loss
- Nếu Balance là $10,000 và Floating Profit/Loss là $0, thì Equity = $10,000.
Margin Level
- Tỷ lệ phần trăm thể hiện trạng thái rủi ro của tài khoản
- Margin Level = (Equity / Used Margin) × 100%
- Nếu Equity = $10,000 và Used Margin = $1,000, thì Margin Level = ($10,000 / $1,000) × 100% = 1000%.
Margin Call
- Cảnh báo từ nhà môi giới khi Margin Level giảm xuống dưới mức quy định, thường là 100% hoặc thấp hơn.
- Nếu Margin Level giảm dưới 100%, nhà môi giới có thể đóng một phần hoặc toàn bộ vị thế để ngăn ngừa thua lỗ quá lớn.
Stop Out Level
- Mức mà tại đó nhà môi giới tự động đóng các vị thế khi Margin Level quá thấp, thường nằm trong khoảng 20% đến 50%.
- Ví dụ: nếu Stop Out Level là 50% và Margin Level giảm xuống còn 50%, nhà môi giới sẽ bắt đầu đóng các vị thế.
Tóm tắt
- Margin Số tiền cần thiết làm tài sản thế chấp để mở vị thế giao dịch.
- Used Margin Số tiền đã bị khóa làm tài sản thế chấp cho các vị thế đang mở.
- Available Margin Số dư còn lại có thể sử dụng để mở các vị thế giao dịch mới.
Hiểu và quản lý Margin, Used Margin và Available Margin là rất quan trọng trong giao dịch Forex để tăng cơ hội lợi nhuận, quản lý vốn hiệu quả, và giảm thiểu rủi ro thua lỗ lớn. Tuy nhiên, giao dịch với margin đòi hỏi phải quản lý rủi ro cẩn thận để tránh thua lỗ quá mức.
